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私募基金赎回

发布时间:2023-04-10 来源:上海至臻联合会计师事务所 浏览次数:604次
引言

私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资

私募基金的集资方式来源主要是通过募集,也包括基金发展中根据项目以及基金发展来的。而且私募股权基金资金募集都是不公开的,基金对象也有一定限制。当然也是尊重私募股权基金自行决定资金募集规模的原则。遵循尊重私募股权基金自行决定资金募集规模的原则。

至臻联合会计事务所作为一家国际化,多元化的老牌会计事务所,常年提供针对基金管理人在中国证券投资基金业协会系统填报的财务信息执行复核、对私募基金用于中国证券投资基金业协会系统年度信息披露的年度财务报表执行审计等相关的业务咨询服务。详情可咨询:400-990-8829

01、什么是基金赎回

赎回是又称买回,它是针对开放式基金,投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资,并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

赎回场所是编辑基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

数额限制:

(一)某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足1000份时,余额部分基金份额必须一同全部赎回。

(二)基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

02、私募基金如何赎回

根据《私募证券投资基金业务管理暂行办法》规定,私募基金封闭期结束后,每个月的开放日前5-10个工作日,客户将赎回申请填好并快递给相应的信托公司,开放日的净值将是您赎回该私募的净值,通常开放日后3-7个工作日内资金将汇到您的银行账户。具体情况应根据私募信托合同规定执行。

(一)私募基金赎回流程:

1、确认开放日(查阅基金合同或直接咨询管理人或销售机构)

2、确认持有份额(确认持有份额在开放日当天已过锁定期)

3、书面提出基金赎回申请(通常需要在开放日前5-10个工作日向管理人或销售机构提出赎回申请

4、开放日当天管理人做出基金赎回申请

5、确认赎回净值(开放日后2-3个工作日内,赎回日当日净值确认,管理人会通知投资者本次赎回的净值及金额)

6、资金到账(视投资者的银行效率,通常赎回开放日后5-10个工作日,赎回款会打到投资者当初申购时的打款账户)

7、私募管理人出具基金赎回确认单(并非所有私募管理人会出具此证明,如管理人没有自动在完成赎回后出示该证明,投资者可主动联系管理人出示)

8、私募基金赎回流程完成

(二)私募基金赎回的注意事项:

1、开放日

私募基金赎回与申购都不是随时可以的,需要在基金合同约定的开放日才可以办理。个别情况私募基金管理人可以设置临时开放日,但是因监管的进一步规范化,2020年4月1日之后备案的私募基金产品,协会明确规定了私募基金对于临时开放日设置的限制,私募管理人不能任意的设置开放日,只能有条件的设置赎回开放日。

2、封闭期/锁定期

在私募基金赎回的时候,我们需要留意私募基金产品的封闭期,和基金份额的锁定期。这部分的规定在基金合同里都有明确说明。如果该基金及基金份额处于产品的封闭期和锁定期内,一般都是不允许赎回的。

3、私募基金赎回费

赎回费顾名思义就是在赎回基金产品是会收取的费用。通常基金管理人会对持有的基金份额设置一个时间区间(例如:2 年,3年等),在这个时间区间内进行赎回,就要支付规定比例的赎回费。如果持有份额超过了这个规定的时间区间,那么在赎回时就不会再收取这笔费用了。赎回费会直接从赎回的金额里面按照合同约定的比例进行扣除,投资者不需要额外支付。

4、部分赎回

如果投资者只希望部分赎回私募基金产品,仍然保留底仓,那么在赎回的时候需要特别留意,因为如果投资者想保留持有该私密基金产品的身份,需要确保部分赎回后,该基金持有的市值大于等于100万。因此在计算赎回份额的时候需要对于赎回日当日的净值留有余地,以免赎回开放日当日的净值有大幅回落导致剩余的份额市值低于100万而导致强制全部赎回(如果发生这类情况,要看不同的托管机构的政策,有部分托管会执行自动调整赎回份额以保证赎回后持有市值在100万以上,也有部分托管会自动撤销本次赎回申请,具体细则,投资者需在赎回前跟私募基金管理人进行确认。)

03、关于基金赎回手续费

基金赎回费用=赎回总额×手续费率。

投资人在卖出基金后,实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其中的计算公式为:

赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

投资者需注意的是各基金规定的赎回费收入的归属可能会有所不同,有的规定只扣除较少的手续费后,大部分会归基金所有;有的规定全部或大部分用作手续费,而不归或只将少部分归入基金资产,这样如果您是部分赎回的话,前一种做法对您是比较有利的,在同等情况下,您持有的基金份额净值会高于后者。

免责声明:本文仅供广大读者交流学习之用,不作为任何商业投资依据。如果您这边需要深入了解境外投资相关的事宜,请您通过电话:400-990-8829,与我们的专业投资顾问沟通,十分感谢!

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